Hej
Alla har väl förmodligen hört att dom svenska bankerna har skärpt sin kontroll för att motverka penningtvätt o.s.v efter det att några storbanker bötfälldes efter avslöjanden om omfattande penningtvätt i främst Östeuropa.
Frugan fick känna på det här nu vid en hyfsat stor överföring ifrån ett av sina Thailändska konton till en Svensk bank, överföringen stoppades av den Svenska banken som krävde omfattande information för att ta emot pengarna här i Sverige, hon fick 10 dagar på sig sen skulle pengarna sändas tillbaka till hennes Thailändska konto igen. Sen följde 4-5 dagar av mailkonversation mellan frugan och hennes Svenska Bank.
Den Svenska banken ville ha verifierat att pengarna som hade skickats till Sverige kom ifrån hennes egna konton i Thailand, men den mesta dokumentationen är ju på Thailändska t.ex bankböcker, mail o.s.v, så det blev naturligtvis lite diskussioner och oklarheter runt detta.
Banken ville även kunna kontrollera hur länge pengarna hade funnits på hennes Thailändska konto och dom krävde kontoutdrag ifrån hennes Thailändska konton minst 6 månader tillbaka i tiden och detta var det ju inga problem att få fram, sen var nästa fråga var pengarna kom ifrån och varför dom skulle föras över till Sverige.
Då tog jag över diskussionen med banken och förklarade att frugans föräldrar var döda, att hon hade ärvt jordbruksmark, att hon hade hus och bedrev aktivt jordbruk i Thailand både på föräldrarnas mark och på ytterligare mark hon hade köpt, att hon hade anställda där o.s.v.
Att dom utgifter och inkomster som visades på hennes Thailändska kontoutdrag härrörde ifrån jordbruksverksamheten och markaffärer, det var tydligen något som banken tog till sig, nu började den tidigare lite misstänksamma tonen ändras.
Sen återstod ju frågan om varför pengar flyttades ifrån Thailand till Sverige och det fanns ju en mycket bra förklaring till detta också, frugan skulle ju använda pengarna till att betala ett markköp här på kusten, en mycket bra investering för framtiden, dessutom var kursen väldigt fördelaktig eftersom den Svenska kronan är så svag.
I nästa Mail ifrån banken stod det att överföringen hade släppts igenom och att pengarna skulle finnas på kontot inom kort, banken beklagade om vi hade tyckt att dom var besvärliga och hänvisade till ett EU direktiv om skärpt kontroll för att förhindra penningtvätt som skickades med i mailet.
Jag svarade att om överföringen hade stoppats hade vi båda redan tagit beslut om att byta bank i Sverige, att vi förväntade oss att den bank vi hade valt skulle hjälpa oss och ge en bra service, inte hota med att häva en överföring och att skicka tillbaka pengarna, frugan hade även behövt lägga mycket tid på det här och var irriterad på alla frågor.
En överföring mellan egna konton borde inte vara så här besvärlig och ifrågasatt tyckte hon.
I nästa mail ifrån banken stod det att dom spärrar som tidigare fanns mellan hennes konton i dom båda länderna nu var borttagna och att hon inte skulle behöva vara med om några såna här diskussioner vid framtida överföringar.
Vi tackade för detta och sa att vi accepterade förklaringen med hänvisning till EU direktivet och hoppades på smidigare hantering nästa gång.
Mvh isan lover